2 道明財富財務策劃2025年冬季優惠
道明財富財務策劃（包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新舊客戶可賺取一次或多次現金獎勵（統稱「獎勵」)，方法如下：按下述標準從另一家加拿大金融機構或道明加拿大信託賬戶轉入$150,000 CAD或以上的可投資資產(「優惠」)。優惠期為2024年11月1日至2025年3月3日。
道明財富財務策劃（包括TD Wealth Financial Planning Direct） 的新客戶可以賺取首次轉賬獎勵。道明財富財務策劃 （包括TD Wealth Financial Planning Direct） 的新舊客戶可賺取現金回贈獎勵和持續轉賬獎勵。上述每項獎勵的詳情請參閱下文。
新舊客戶必須與他們的財務策劃師合作，啟動轉入資金程序。在分行進行的任何存款均不合資格獲得現金回贈獎勵。詳見下文。
資格：道明財富財務策劃的新舊客戶均he資格參加此優惠活動。
新客戶：道明財務策劃的「新」客戶必須滿足下列要求：
- 2023年11月1日至2024年10月31日 (含) 期間名下沒有任何符合資格的道明財富財務策劃賬戶；
- 任何符合資格的道明財富財務策劃賬戶必須在2024年11月1日或之後開始生效。
可享有此優惠的合資格「賬戶」：
- - 免稅儲蓄賬戶 (TFSA)
- 註冊個人或配偶退休儲蓄計劃 (RRSP)
- 註冊教育儲蓄計劃（Registered Education Savings Plans，RESP）
- 退休收入基金 (RIF)
- 非註冊賬戶類型
不符合此優惠條件的賬戶：
- 鎖定註冊賬戶類型
- 非個人賬戶
- 註冊殘障儲蓄計劃（RDSP）
如要享受此優惠，客戶必須：
- 為道明財富財務策劃的新客戶或現有客戶，且在參加優惠活動期間賬戶信用記錄保持良好。信用記錄良好是指賬戶保持開通且不能有借貸結餘。
- 在2025年3月3日前達到所在省份或地區的法定成年年齡。
- 必須是加拿大的合法居民。
- 滿足以下要求。
優惠條件：
首次轉賬獎勵詳情（僅適用於道明財富財務策劃的新客戶）
1. 道明財富財務策劃的新客戶可以透過以下方式賺取$250的首次轉賬獎勵：在2025年3月3日前開設道明財富財務策劃賬戶，並從另一家加拿大金融機構或道明加拿大信託賬戶將可投資資產轉賬至新開設的道明財富財務策劃賬戶，金額為$150,{[# 3]} (CAD)或以上，並注意下列事項：
a. 有效資產必須在2025年11月28日前一直存放在道明財富財務策劃賬戶内。
b. 由現有道明財富財務策劃（包括TD Wealth Financial Planning Direct）、道明自管投資、TD Easy Trade™、道明財富私人投資諮詢部、道明財富私人信託和道明財富私人全權託管投資部賬戶轉入的轉賬將不計入有效資產。
c. 有效資產僅限轉入個人或配偶註冊退休儲蓄計劃（RRSP）、個人或配偶退休收入基金（RIF）、註冊教育儲蓄計劃（RESP） 或免稅儲蓄賬戶（TFSA）（以上統稱「註冊賬戶」）1，或各類非註冊賬戶（統稱「合資格賬戶」）。可投資資產不包括任何限制交易、遭停牌的證券，或未能提供道明財富財務策劃認可的獨立現值評估的非上市證券。
d. 合格資產按照存入該類型賬戶的加元和美元計價的資產的總額計算。任何美元結算的餘額將換算為加幣以確定是否符合優惠資格；並且
e. 如果客戶將資產轉入多個道明財富財務策劃賬戶，合資格資產將透過合併資產存入之日轉入這些賬戶的資產價值來計算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日(「資格認定期」) 期間從任何符合資格的道明財富財務規劃賬戶中取出、撤銷或轉移的資產將從有效資產的金額中扣除。如在資格認定期內取出、撤銷或轉移資產，造成客戶有效資產金額減少，則客戶可獲得的獎勵金額將降低或無法獲得獎勵，具體取決於上述首次轉賬獎勵的說明。如果客戶在2025年3月3日之後進行供款，則等於或少於供款金額的提款將不會影響有效資產的價值。
現金回贈獎勵詳情 (適用於道明財富財務策劃的新舊客戶)
1. 新舊客戶可透過以下方式賺取1%現金回增獎勵：在2025年3月3日前從另一家加拿大金融機構及/或道明加拿大信託賬戶將可投資資產轉賬至其道明財富財務策劃賬戶，轉賬金額為$150,000 (CAD)或以上，且須符合下列條件：
a. 如要符合現金回贈獎勵的資格條件，客戶必須從另一家不隸屬於道明銀行集團的加拿大金融機構轉入至少$10,000 CAD的可投資資產。
b. 1%現金回贈獎勵以從其他加拿大金融機構轉移的資產部分計算。從道明加拿大信託轉出的資產部分不提供現金回贈獎勵。
c. 現金回贈獎勵金額最高為$1,500。
d. 有效資產必須在2025年11月28日前一直存放在道明財富財務策劃賬戶内。
e.客戶必須與其財務策劃顧問合作，啟動轉入程序。在分行進行的任何存款均不合資格獲得現金回贈獎勵。
f. 有效資產必須轉入個人或配偶註冊退休儲蓄計劃（RRSP）、個人或配偶退休收入基金（RIF）、註冊教育儲蓄計劃（RESP） 或免稅儲蓄賬戶（TFSA）（以上統稱「註冊賬戶」 ）1，或各類非註冊賬戶（統稱「合資格賬戶」）。可投資資產不包括任何限制交易、遭停牌的證券，或未能提供道明財富財務策劃認可的獨立現值評估的非上市證券。
g. 合資格資產將根據存入該賬戶類型的加拿大和美國計價資產的合計價值進行計算。任何美元結算餘額將換算為加幣以確定是否符合優惠資格；如果客戶將資產轉入多個道明財富財務策劃賬戶，有效資產將透過合併資產存入之日轉入這些賬戶的資產價值來計算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日(「資格認定期」) 期間從任何符合資格的道明財富財務規劃賬戶中取出、撤銷或轉移的資產將從有效資產的金額中扣除。如在資格認定期內取出、撤銷或轉移資產，造成客戶有效資產金額減少，則客戶可獲得的獎勵金額將降低或無法獲得獎勵，具體取決於上述首次轉賬獎勵的說明。如客戶在2025年3月3日之後供款，則等於或少於供款金額的提款將不會影響有效資產的價值。
持續轉賬獎勵詳情（適用於道明財富財務策劃的新舊客戶）
新舊客戶如符合以下條件，則合資格獲得$100的持續轉賬獎勵：
1. 符合首次轉賬獎勵（新客戶） 或現金回贈獎勵（現有客戶） 的資格條件。
2. 開通或增加至少一項每月供款計劃（MCP）或預先授權存款（PAD）2以向至少一個道明財富財務策劃賬戶轉賬，請注意：
a. 新開通的MCP或PAD金額必須分別達到至少$25 (CAD) 和$25 (CAD)；或
b. 合格賬戶中的現有每月供款計劃或預先授權賬戶扣款可增加任意金額。
3. 2025年3月3日之前根據新的MCP或PAD指令完成首筆交易。
其他條款及細則：
- 如要獲得獎勵，客戶必須維持道明財富財務策劃合資格賬戶的信用記錄良好。信用記錄良好是指賬戶保持開通且不能有借貸結餘。
- 每位道明財富財務策劃的新客戶可獲得的首次轉賬獎勵、現金回贈獎勵和持續轉賬獎勵的最高獎勵總額為$1850 CAD。
- 每位道明財富財務策劃現有客戶可獲得的現金回贈獎勵和持續轉賬獎勵的最高獎勵總額為$1600 CAD。
- 聯名賬戶持有人所進行的轉賬或已開通的MCP/PAD將歸屬於為聯名賬戶納稅的賬戶持有人。
- 非個人、專業和鎖定註冊賬戶不能享有本次優惠。
- 道明銀行集團的員工有資格享受本優惠。
- 此優惠可能隨時更改、延長或取消，恕不另行通知。
- 本優惠不可與道明財富財務策劃的任何其他優惠同時使用。若您不希望參加此優惠活動，請通知您的道明財富財務策劃顧問。
- 道明財富財務策劃將退還客戶從其他金融機構向道明財富財務策劃賬戶轉入資金所產生的轉賬費用。
- 本優惠不可轉讓。
- 取消每月供款計劃或預先授權扣賬需要提前3個月通知。
- 本優惠活動的相關獎勵或許納稅。客戶應諮詢其個人稅務顧問以了解詳情。註冊計劃的獎勵將直接發放到計劃賬戶中，而不會被視為供款。
- 利息、股息和賬戶費用將不包括在用於賬戶資格認定的計算中。
獎勵發放條款：
道明財富財務策劃將在2026年2月9日前以加幣形式將獎勵發放至合資格賬戶。
如客戶將有效資產轉入單獨一個賬戶，則首次轉賬獎勵和現金回贈獎勵將存入該賬戶。如果客戶將有效資產轉入多個賬戶，則首次轉賬獎勵和現金回贈獎勵將按照轉入每個賬戶的有效資產比例進行分配，然後分別存入各個賬戶。
如客戶在多個合資格賬戶中開通了新的MCP或PAD，則獎勵中的持續轉賬獎勵部分將按照轉入每個合資格賬戶的資金比例進行分配，然後分別存入各個賬戶。統計轉賬金額的時間範圍為MCP和/或PAD創建之日或增加至符合資格條件之日至2025年3月3日。
其他
1 指道明宏達理財自管退休儲蓄計劃、道明宏達理財自管退休收入基金、道明證券有限公司自管教育儲蓄計劃及道明宏達理財免稅儲蓄賬戶。
道明財富財務策劃、道明自管投資、道明財富私人投資諮詢部為道明銀行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部門。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明財富財務策劃提供的一項服務，後者是道明宏達理財加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一個附屬機構。
TD EasyTrade™是道明銀行子公司道明宏達理財加拿大有限公司下屬部門道明自管投資提供的一項服務。
道明財富私人全權託管投資部代表道明宏達理財私人全權託管投資有限公司提供的產品和服務；道明宏達理財私人全權託管投資有限公司是道明銀行的子公司。
道明財富私人信託服務由The Canada Trust Company提供。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
® TD標誌和其他TD商標為道明銀行或其子公司的產權。
