過渡階段的女性：駕馭生活中的轉變，重建信心

列一份所有金融賬戶的清單。這可能包括 (但不限於)：

• 銀行賬戶 (儲蓄、支票)
• 投資賬戶
• 僱主發起式退休金
• 信用卡
• 房屋貸款和資產淨值貸款
• 汽車貸款
• 個人貸款和信用貸款
• 商業貸款 (若適用)
• 其他

盤點未來6個月的每月收入和開銷估計金額，並與您的財富顧問一起分析。

創建一個文件夾，將您的重要財務和法律文件放入其中。這可能包括 (但不限於)：

• 離婚證書 (若適用)
• 死亡證明 (若適用)
• 遺產計劃，包括您的遺囑
• 授權書
• 房產證
• 受益人名單
• 財務計劃
• 保險政策
• 評估通知
• CPP對賬單
• 團體福利小冊子
• 其他

與您的財富顧問會面，開始更新財務計劃，以反映您的現狀：

• 盤點您的資產和債務，確定您的資產淨值
• 進行現金流分析，以確保您有足夠的資源來履行財務義務
• 更新您的退休計劃，以反映任何財產的分割以及退休目標的變化
• 對照現有保險評估您的保險需求，以確保您在新的條件下擁有充足的保障
• 檢查您可能不再有資格享受的任何收入分散策略
• 檢查您的投資組合，以確保其適合併匹配您的需求、風險承受能力和投資期限
• 更新遺產規劃文檔，以反映您指定的遺囑執行人、授權書和遺產所發生的任何變化
• 檢查並更新保險和註冊賬戶中指定的受益人

盤點下列事項，讓您的財富顧問能夠幫您制定未來12個月的每月現金流計劃。

包括所有收入來源。這可能包括 (但不限於)：

• 薪資和獎金
• 贍養費
• 子女撫養
• 繼承遺產
• 其他

包括所有預計的開支。這可能包括 (但不限於)：

• 住房
• 育兒
• 學費
• 服飾費用
• 食物
• 娛樂
• 個人護理
• 償還貸款 (房屋貸款、汽車貸款等)
• 稅費
• 其他

制定有關居住地的計劃：

• 留在原來的住所，還是搬家？需要考慮的事宜：您可能希望保持目前的人際關係和社區生活，也可能希望搬到離家人或朋友更近的地方。
• 租房還是買房？您想要長期定居，還是搬到新的地方居住？
• 隨著年齡的增長，您想要簡化住房？

重新評估您的退休計劃：

• 確定您的新退休計劃可能包括哪些事項
• 討論您的投資將如何為您夢想中的退休生活提供支援
• 討論延長工作年限和提前退休的優劣

關注自己的財務健康有助於增強自信！使用此檢查清單理清財務事宜，並與值得信賴的財富顧問合作，這樣您就能夠：

• 清楚地知道應從哪裡著手管理資金
• 更好地掌控自己的日常財務義務
• 在製定短期和長期財務決策時更加胸有成竹
• 對自己的財務未來更加安心
• 對您照顧自己以及下一代 (如果您有子女的話) 的能力充滿信心