1. 符合條件的計畫
新開設的個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃或新開設的個人TD多持股退休儲蓄計劃(「新的RRSP」)。
或
新開設的TD互惠基金免稅儲蓄賬戶或新開設的TD多持股免稅儲蓄賬戶(「新的TFSA」)。
該獎勵僅適用於新的RRSP或新的TFSA。該獎勵不適用於任何類型的鎖定RRSP,包括鎖定退休賬戶(LIRA)、鎖定註冊退休儲蓄計劃(LRRSP)和受限鎖定儲蓄計劃(RLSP)。註冊教育儲蓄計劃(RESP)、註冊退休收入基金 (RRIF) 鎖定型RRIF、非個人和非註冊賬戶不符合條件。
2. 合格投資產品
道明互惠基金或道明資產管理計劃投資組合(不包括此類投資產品的美元結算單位)可經道明投資服務有限公司購買。
3. 資格要求
如果滿足下列條件,則可獲得$50獎勵(「獎勵」):
- 2023年3月13日至2023年6月30日期間(「活動優惠期」)開通新的RRSP或新的TFSA(定義如上所述);以及
- 2023年6月30日前在新的RRSP或新的TFSA中開通預先授權自動添購計劃 (「PPP」),並投資於合資格產品(定義見前文),最低每月投資金額為$50;以及
- 首次PPP交易不遲於2023年7月31日;以及
- 2023年11月30日前,新的RRSP或新的TFSA中的PPP保持開通(PPP的數量和資金分配可以發生變化);以及
- 至少$150透過PPP向新的RRSP或新的TFSA供款,並在2023年11月30日前投資於合資格產品。$150必須保留在新的RRSP或新的TFSA中,直到2023年11月30日;以及
- 新的RRSP或新的TFSA必須在2023年11月30日前保持開通方可領取獎勵。
4. 獎勵的存入
對於擁有新RRSP的個人,獎勵將在2023年11月30日或之前支付,如下所述:
TD互惠基金退休儲蓄計劃:作為對同一互惠基金同一系列1的投資,其比例與新RRSP中設立的PPP相同。
i. 對於個人TD多持股退休儲蓄賬戶:作為存入TD多持股退休儲蓄計劃現金部分的儲蓄。
對於新開設的配偶RRSP,獎勵將被支付到該計劃中,而不會支付給供款者。
如下文所述,對於持有新TFSA的人士,則會於2023年11月30日或之前支付獎勵金額:
i. 對於TD互惠基金免稅儲蓄賬戶:作為對同一互惠基金同一系列1的投資,其比例與新TFSA中設立的PPP相同。
ii. 對於TD多持股免稅儲蓄賬戶:作為存入TD多持股免稅儲蓄賬戶現金部分的儲蓄。
5. 稅務事宜
本獎勵可能產生稅費。客戶應諮詢其個人稅務顧問查詢詳情。對於註冊賬戶,不會針對該獎勵出具任何稅務收據。客戶應全權負責確保其新的RRSP或新的TFSA的供款不超過適用稅法規定的供款限額。
6. 限制與例外情況
i. 對於新的RRSP,如果個人存在下列情形,則無法獲得獎勵:(i) 現已擁有個人和/或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃、日息儲蓄賬戶 (DISA) 和/或個人TD多持股退休儲蓄計劃; (ii) 在活動優惠期內以同一個人的名義開設新的RRSP和/或DISA;或 (iii) 現已擁有個人和/或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃、DISA或個人TD多持股退休儲蓄計劃並在2023年3月15日當日或之後關閉賬戶。
ii. 對於新的TFSA,如果個人存在下列情形,則無法獲得獎勵:(i) 現已擁有TD互惠基金免稅儲蓄賬戶、高息儲蓄賬戶(HISA)或TD多持股免稅儲蓄賬戶;(ii) 在活動優惠期內以同一個人的名義開設新的TFSA和/或HISA;或 (iii) 現已擁有TD互惠基金免稅儲蓄賬戶、HISA或TD多持股免稅儲蓄賬戶並在2023年3月15日當日或之後關閉賬戶。
iii. 透過RRSP或TFSA參加優惠活動,每個人僅限獲得一份獎勵。合資格的人士可透過開設新的RRSP或TFSA獲取一份獎勵,但無法就RRSP及TFSA分別獲得兩份不同獎勵。如下文所述,如因開設新的RRSP和TFSA符合享有獲取獎勵的資格,則會將該獎勵發放至新的RRSP。
iv. 道明銀行集團的員工和員工的家庭成員可享受此優惠。
v. 對於新的RRSP的持有人,資金不得從道明財富RRSP²賬戶或道明加拿大信託退休儲蓄計劃轉入。
vi. 對於新的TFSA的持有人,資金不得從道明財富TFSA²賬戶或道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶轉入。
vii. 本獨家優惠可能隨時更改、延長或取消,恕不另行通知。除上文另有說明,否則不可與任何其他優惠疊加使用。
7. 貨幣
上述所有貨幣均以加幣為單位。
8. 披露:
1. 如果TD互惠基金不再向新賬戶發售,那麼獎勵將存入客戶名下的貨幣市場基金。
2. 請參閱道明宏達理財自管RRSP或道明宏達理財免稅儲蓄賬戶。
互惠基金投資可能涉及佣金、尾隨佣金、管理費用及開支。投資前請參閱詳列投資資料的基金概覽和招股章程。互惠基金不獲加拿大存款保險公司 (Canada Deposit Insurance Corporation) 或任何其他政府存款保險機構的承保,也不獲保證或保險保障。 其價值經常變動。貨幣市場基金不獲保證其單位資產淨值能維持不變,您的投資也不獲保證將會全額退還。過往業績或許未能重現。
道明互惠基金和道明資產管理計劃投資組合由道明銀行(Toronto-Dominion Bank)全資子公司道明資產管理有限公司(TD Asset Management Inc.)管理,並透過授權經銷商銷售。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
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